La FCA mène des perquisitions contre des sites de cryptomonnaies P2P présumés illégaux au Royaume-Uni et émet des mises en demeure

La Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni a démantelé plusieurs sites de trading de cryptomonnaies soupçonnés de mener des opérations illégales de pair à pair (P2P). Le gendarme financier britannique a indiqué avoir bénéficié de l'assistance de l'administration fiscale (HM Revenue & Customs) et de l'Unité régionale de lutte contre la criminalité organisée du Sud-Ouest (SWROCU) pour inspecter huit sites liés à des activités illicites de trading de cryptomonnaies. Sur place, les autorités ont remis aux opérateurs illicites des mises en demeure leur ordonnant de cesser immédiatement leurs activités, tout en procédant à la collecte de preuves dans le cadre d'enquêtes pénales en cours.

Qu'est-ce que le trading de cryptomonnaies en P2P et pourquoi la FCA le réprime-t-elle ?
Le trading de pair à pair désigne l'échange direct de cryptomonnaies entre deux traders, sans l'intervention d'un tiers centralisé. Ce processus permet de contourner les plateformes d'échange centralisées et repose sur un modèle décentralisé. Au Royaume-Uni, ce type d'activité de trading est soumis à une obligation d'enregistrement en vertu des réglementations relatives à la lutte contre le blanchiment d'argent. La FCA a par ailleurs précisé qu'aucune plateforme de trading P2P ni aucun trader particulier n'est actuellement enregistré auprès des organismes de régulation agréés.

Dans un communiqué de presse de la FCA, Steve Smart, directeur exécutif chargé de l'application des règles et de la surveillance des marchés, a déclaré : « Les traders de cryptomonnaies en P2P non enregistrés qui opèrent au Royaume-Uni agissent dans l'illégalité et présentent un risque en matière de criminalité financière. Nous ferons usage de nos pouvoirs et collaborerons avec nos partenaires pour mettre un terme à leurs agissements. Les consommateurs doivent se protéger en traitant exclusivement avec des entreprises enregistrées auprès de la FCA et en gardant à l'esprit que les cryptomonnaies demeurent un investissement à haut risque. »

Le détective-inspecteur Ross Flay, de la SWROCU, a ajouté : « En tant que forces de l'ordre, nous avons pour objectif d'empêcher ces traders d'offrir aux criminels un canal leur permettant de transférer, de dissimuler et de dépenser des fonds d'origine illicite. »

Plus tôt ce mois-ci, la National Crime Agency (NCA) du Royaume-Uni — en coopération avec les services secrets américains (US Secret Service), la Police provinciale de l'Ontario et la Commission des valeurs mobilières de l'Ontario — a porté un coup décisif aux escroqueries par hameçonnage (phishing) dans le cadre d'une opération baptisée « Atlantic », en gelant 12 millions de dollars (soit environ 111 crores de roupies) liés à ces fonds. La NCA a également indiqué avoir identifié plus de 45 millions de dollars (soit environ 423 crores de roupies) dérobés dans le cadre de fraudes aux cryptomonnaies. L'opération Atlantic a par ailleurs classifié ces escroqueries sous la catégorie spécifique de « phishing par approbation » (approval phishing). La FCA avait également intensifié sa surveillance réglementaire dans le secteur des cryptomonnaies en octobre 2025, date à laquelle le régulateur a émis des avertissements à l'encontre de plateformes d'échange de cryptomonnaies non enregistrées. La FCA a ciblé des plateformes telles qu'Elite Bit Markets, Nexure Gainbit, Plux Crypto et HTX. Le gendarme financier britannique a assuré que des poursuites judiciaires seraient engagées contre les entreprises qui continueraient de servir des résidents du Royaume-Uni sans disposer de l'enregistrement requis.